Кабинет платежного агента

Руководство пользователя

 

 

Содержание

1      Кабинет платежного агента системы Киберплат. Основные понятия. 8

1.1       Основные термины и определения. 8

1.2       Платежный агент и его организационная структура. 9

1.3       Лицевые счета платежных агентов. 10

1.4       Платежные субагенты.. 10

1.5       Типы точек приема платежей. 10

1.6       Сотрудники платежного агента/субагента. 11

1.7       Права доступа сотрудников платежного агента/субагента к веб-ресурсам системы Киберплат  13

1.8       Ключи системы.. 14

1.9       Структура кабинета платежного агента. 17

1.10     Вход в систему. 18

1.10.1      Вход в портал в случае хранения ключей в файле. 19

1.10.2      Вход в портал в случае хранения ключа на устройстве eToken. 21

2      Система управления сетью.. 22

2.1       Главная страница. 23

2.1.1        Список точек приема платежей. 24

2.1.2        Поиск точек. 27

2.1.3        Поиск пользователей. 28

2.1.4        Помощь. 29

2.1.5        Подтверждение ключей API-точек. 30

2.1.5.1     Сверка ключей. 30

2.1.5.2     Активация ключей. 32

2.1.6        Электронные документы.. 34

2.1.7        Договоры.. 35

2.1.8        Акты.. 36

2.1.8.1     Ежедневные акты.. 36

2.1.8.2     Ежемесячные акты.. 38

2.1.9        Отчеты раздела «Управление сетью». 39

2.1.9.1     Структура списка отчетов. 39

2.1.9.2     Редактирование отчета. 40

2.1.9.3     Создание отчетов для рассылки. 41

2.1.9.4     Форматы выписок. 45

2.1.10      Счета платежного агента. 48

2.1.11      Создание платежного субагента. 49

2.1.12      Управление счетом платежного субагента. 50

2.1.13      Установка лимита счета платежного субагента. 52

2.1.14      История действий платежного агента/субагента. 53

2.1.15      Управление доступом к шлюзам.. 55

2.1.16      Лимиты по количеству платежей на одни реквизиты.. 60

2.1.17      Выход. 62

2.2       Настройка параметров точки и пользователя. 62

2.2.1        Регистрация новой точки. 62

2.2.2        Регистрация нового пользователя. 64

2.2.3        Вызов списка точек платежного субагента. 65

2.2.4        Список пользователей точки. Операции над точкой и пользователями. 65

2.2.5        Блокирование и активация точки. 67

2.2.6        Блокирование и активация зарегистрированного пользователя. 67

2.2.7        Редактирование данных точки и пользователя. 67

2.2.8        История изменений точки и пользователя. 69

2.2.9        Дополнительные комиссии точки. 70

2.2.10      Список провайдеров услуг. 72

2.2.11      Расписание работы точки. 73

2.2.12      Лимиты точки. 75

2.3       Операции с ключами. 78

2.3.1        Общие требования к созданию и регистрации ключей. 78

2.3.2        Статусы ключа, активация ключа. 79

2.3.3        Операции с ключами точки. 80

2.3.4        Генерация ключа API-точки клиентским ПО «Модуль платежей». 81

2.3.5        Генерация ключа мобильной точки. 83

2.3.5.1     Автоматическая генерация ключа мобильной точки клиентским ПО «CyberplatMobile»  83

2.3.5.2     Автоматическая генерация ключа мобильной точки клиентским ПО «Cyberplat Мобильный дилер»  84

2.3.6        Изменение оператора, зарегистрированного на мобильной точке. 85

2.3.7        Создание ключей API-точек с помощью программы GenKey. 86

2.3.8        Создание ключей пользователя WEB-точки. 90

2.3.9        Резервные ключи. 91

2.3.10      Удаленное обновление ключей на терминалах. 91

2.3.11      Активация сертификата открытого ключа. 96

2.4       Работа с одноразовыми паролями. 99

2.5       Система мониторинга платежей. 102

2.5.1        Функции системы мониторинга платежей. 102

2.5.2        Интерфейс системы мониторинга платежей. 103

2.5.3        Настройки системы мониторинга платежей. 104

2.5.4        Отключение платежного агента от режима мониторинга платежей. 108

2.5.5        Журнал событий. 108

2.5.6        «Белые списки» мониторинга платежей. 109

2.6       Анкеты платежных агентов. 111

2.6.1        Порядок редактирования и утверждения анкеты.. 111

2.6.2        Анкета юридического лица. 112

2.6.3        Анкета кредитной организации. 114

2.6.4        Анкета физического лица. 114

2.6.5        Дополнительные анкеты клиента. 115

2.6.6        Утверждение анкеты.. 116

2.6.7        История анкеты.. 117

2.6.8        Изменение утвержденной анкеты клиента. 117

3      Раздел «Статистика платежей» Кабинета платежного агента. 118

3.1       Вход в раздел «Статистика платежей». 118

3.2       Виды отчетов раздела «Статистика платежей». 118

3.3       Параметры отчетов раздела «Статистика». 119

3.4       Фильтрация данных в отчетах. 121

3.5       Параметры группировки отчетов. 122

3.6       Параметры сортировки отчетов. 123

3.7       Поиск платежей по номеру телефона/счета. 124

3.8       Сохранение отчетов в файлах на диске. 125

3.8.1        Сохранение сформированного отчета в текстовом формате. 125

3.8.2        Сохранение отчета выбранной структуры в различных форматах. 125

3.9       Параметры статистики и уровни полномочий пользователей. 127

4      Отчеты раздела «Статистика платежей». 130

4.1       Страница статистики платежей. 130

4.2       Отчет по точкам приема. 131

4.3       Отчет по провайдерам и точкам приема. 132

4.4       Отчет по всем платежам.. 134

4.5       Сводный отчет. 135

4.6       Отчет по всем поступлениям.. 136

4.7       Отчет по переходящим платежам.. 136

4.8       Отчет по отменам.. 137

4.9       Отчет по операциям с субсчетами. 137

5      Система отмены и корректировки платежей. 141

5.1       Вход в систему отмены платежей. 141

5.2       Регистрация заявки на отмену платежа. 141

5.3       Регистрация заявки на корректировку платежа. 143

5.4       Просмотр заявок на отмены и корректировки. 146

5.5       Уточнение реквизитов платежа по мультибанковскому шлюзу. 148

5.6       Отмена платежей по мультибанковскому шлюзу. 149

5.7       Корректировка платежей по мультибанковскому шлюзу. 151

6      Отмена и корректировка денежных переводов. 151

6.1       Вход в систему отмен денежных переводов. 151

6.2       Поиск перевода. 152

6.3       Отмена перевода. 153

6.4       Возврат перевода. 153

6.5       Корректировка перевода. 154

6.6       Проверка изменений перевода. 154

7      Подписка на новостные рассылки. 154

 


1      Кабинет платежного агента системы Киберплат. Основные понятия

1.1    Основные термины и определения

Система КиберПлат (CyberPlat, КиберПлат) – корпоративная система электронного документооборота, представляющая собой совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения, обеспечивающая обмен электронными документами между Участниками в рамках их хозяйственной деятельности и призванная автоматизировать и частично заменить существующий бумажный документооборот между ними.

Администрация – общество с ограниченной ответственностью (ООО) "КИБЕРПЛАТ", владелец Системы КиберПлат.

Участник – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в Системе КиберПлат и/или заключивший договор с Администрацией, в котором имеется ссылка на Правила ЭДО, являющиеся неотъемлемой частью этого договора.

Участник обладает уникальными идентификационными параметрами, ему может быть открыт счет в Банке. В Системе существует несколько типов Участников, в том числе: банк, филиал, покупатель, электронный магазин, платежный агент (платежный субагент), агент (финансовый агент).

Агрегатор – это группа компаний или холдинг, состоящий из нескольких независимых юридических лиц. Каждая компания этой группы представлена в системе в виде платежного агента. Агрегатор выступает некоей укрупненной структурой. К агрегатору приписан администратор, который может просматривать статистику по всем платежным агентам. Кроме того, администратор агрегатора участвует в процедурах отмены платежей.

Банк – расчетный банк, в котором открываются лицевые счета клиентов для хранения денежных средств и проведения финансовых операций между Участниками.

Провайдер услуг – организация, предоставляющая услуги своим клиентам и осуществляющая прием платежей своих клиентов за оказанные услуги. Примером провайдера услуг являются провайдеры мобильной связи, провайдеры кабельного телевидения, Интернет-провайдеры, коммунальные предприятия по обслуживанию населения.

Платежный агент (ПА, дилер) – участник, который предоставляет услуги по приему платежей в пользу Провайдеров услуг лицам и организациям, не обязательно зарегистрированным в Системе. Платежный агент обычно открывает расчетный счет в Банке. В настоящем документе термины «дилер» и «платежный агент» имеют одинаковый смысл.

Платежный субагент (ПС, субдилер) отдельная организационная структура Платежного агента (например, филиал) или клиент Платежного агента, имеющий договорные отношения с Платежным агентом. Учет операций Платежного субагента ведется на отдельном лицевом счете. В настоящем документе термины «субдилер» и «платежный субагент» имеют одинаковый смысл.

Точка приема – подразделение платежного агента/субагента, сотрудники которого осуществляют прием платежей в пользу Провайдеров услуг.

Правила использования электронного документооборота (правила ЭДО) – документ, регулирующий общие принципы порядка взаимодействия и использования Участниками и Администрацией документооборота и расчетов в электронной форме с использованием электронных платежных документов в Системе КиберПлат в ходе финансово-хозяйственной деятельности.

Кабинет платежного агента (дилера) – защищенный раздел сайта КиберПлат, предназначенный для администратора Платежного агента и других сотрудников Платежного агента, имеющих права доступа к разделам сайта для выполнения своих профессиональных задач.

 

1.2    Платежный агент и его организационная структура

Основная структурная единица, с которой взаимодействует система, это платежный агент (дилер). На следующем рисунке приведена общая структурная схема агентской сети и представлены все ее участники.

 

1.3    Лицевые счета платежных агентов

В Системе Участник характеризуется кодом клиента, соответствующим номеру договора. Каждому Участнику в Учетной системе Киберплат открывается отдельный лицевой счет или несколько счетов для учета отдельных видов операций. Например, такими видами операций могут быть начисление дополнительной комиссии платежного агента и выплата дополнительной комиссии.

1.4    Платежные субагенты

Платежный агент несет ответственность за действия платежных субагентов в пределах денежных средств, находящихся на его расчетном счете. Для управления остатками на счетах платежных субагентов предназначено программное обеспечение «Администратор платежного агента». Это программное обеспечение позволяет изменять остатки на счетах, получать отчеты по операциям на этих счетах.

 

1.5    Типы точек приема платежей

Точка приёма платежей закрепляется за платежным агентом или платежным субагентом. К точке приёма, в свою очередь, приписываются сотрудники платежного агента (платежного субагента).

Существуют следующие типы точек приёма платежей.

 

Web-точка. Операторы, приписанные к web-точке, обладают собственными ключами и могут взаимодействовать только с web-интерфейсом системы «Киберплат» через Internet-браузер. Web-интерфейс системы позволяет проводить и отменять платежи, просматривать статистику платежей и совершать другие административные операции в зависимости от уровня полномочий сотрудника. Предусмотрена возможность установки дополнительной комиссии (в процентах от принимаемой суммы) на web-точке. В случае установки такой комиссии оператор через web-интерфейс увидит автоматически рассчитываемые сумму, зачисляемую на счёт абонента, и сумму, взимаемую кассиром с абонента.

 

API-точка. Такая точка обладает единственным собственным ключом. Сотрудники, приписанные к API-точке, для проведения платежей используют программу «Модуль платежей», предоставляемую компанией «КиберПлат», или используют программное обеспечение собственной разработки. API-протокол обмена данными с точкой наиболее экономичен и устойчив к обрывам интернет-соединения. Строго определенные команды подписываются ключом точки с указанием сотрудника, инициировавшего это действие.

Мобильная точка - API-точка на базе мобильного устройства с операционной системой Android. Модуль платежей для мобильного устройства - приложение «CyberPlat Мобильный дилер» - устанавливается через магазин приложений Google Play. Мобильные точки реализуют связь с сервером Киберплат по API-протоколу.

 

1.6    Сотрудники платежного агента/субагента

В Системе могут быть зарегистрированы сотрудники Платежного агента (дилера) и  Платежного субагента (субдилера) нескольких типов.

В настоящем документе термины «дилер» и «платежный агент» имеют одинаковый смысл, так же, как «субдилер» и «платежный субагент».

Подробно права доступа сотрудников дилера/субдилера к ресурсам рассмотрены в следующем разделе.

Оператор точки приема платежей имеет право:

осуществлять прием платежей,

просматривать информацию по ранее осуществленным им платежам.

 

Администратор точки приема платежей имеет право:

просматривать информацию по всем операторам этой точки сети Участника.

 

Главный администратор дилера/субдилера имеет право:

добавлять новые точки сети Участника;

добавлять операторов и администраторов точек сети Участника;

создавать карточку ключа оператора и администратора точки сети Участника, импортировать в систему Киберплат открытые ключи, созданные на основе карточки ключа;

подписывать документы, предусмотренные договорами на прием платежей, заключенными с Администрацией;

просматривать информацию по всем операторам всех точек сети Участника;

просматривать и устанавливать лимиты на счета Платежных субагентов;

просматривать выписки по счетам Платежных субагентов;

изменять остаток на счете Платежного субагента.

 

Администратор дилера/субдилера по отменам имеет право:

просматривать информацию по всем операторам всех точек сети Участника;

отменять проведенные платежи по всем точкам сети Участника.

 

Администратор дилера с правом подписания документов имеет полный доступ к подразделу Акты раздела Управление сетью Кабинета платежного агента и может совершать следующие действия:

просмотр и подписание ежемесячных актов;

просмотр счетов-фактур;

просмотр, подписание, отказ от подписания ежедневных актов;

получение детализированных отчетов, прилагающихся к ежедневным актам;

просмотр, подписание, отказ от подписания прочих актов.

 


1.7    Права доступа сотрудников платежного агента/субагента к веб-ресурсам системы Киберплат

В следующей таблице представлены права доступа сотрудников дилера/субдилера к сетевым ресурсам системы Киберплат. (В настоящем документе термины «дилер» и «платежный агент» имеют одинаковый смысл, так же, как «субдилер» и «платежный субагент»).

 

Веб-ресурсы

 

Сотрудники дилера/ субдилера

Прием плате-жей
(WEB)

Управление

сетью

Веб-монито
ринг

терми-налов

Стати-
стика

плате-жей

Система
заявок на
отмену плате-жей

Систе-ма отменыденеж.
пере-водов

Стати-стика
денеж-ных
пере-водов

Фо-

рум

 

Чат

Администра-тор агрегатора

 

 

R

R

RW

 

R

+

0/1

Администра-тор агрегатора по отменам

 

 

 

R

RW

 

 

 

0/1

Главный администра-тор дилера

 

RW

RW

R

RW

RW

R

+

+

Администра-тор дилера по отменам

 

 

 

 

RW

 

 

 

0/1

Администра-тор дилера

 

 

R

R

RW

 

R

+

0/1

Администра-

тор субдилера

 

 

RW

R

RW

 

 

+

0/1

Администра-тор точки приема платежей

 

 

R

R

 

 

R

 

0/1

Оператор приема платежей. WEB

RW

 

 

R

 

 

 

 

0/1

Администра-тор субдилера по отменам

 

 

 

 

RW

 

 

 

0/1

Администра-тор дилера по денежным переводам

 

 

R

 

 

 

R

 

0/1

Главный администра-тор субдилера

 

RW

RW

R

RW

 

RW

+

+

Администра-тор точки по денежным переводам

 

 

 

 

 

 

R

 

0/1

*Администратор дилера с правом подписания документов

 

RW*

R

 

 

 

 

 

 

**Админист-ратор мониторинга терминалов

 

 

RW

 

 

 

 

 

 

 

Обозначения:

RW - полный доступ: пользователь ресурса имеет возможность просматривать, добавлять и редактировать записи объектов;

R – просмотр: пользователь ресурса имеет возможность просматривать записи объектов подсистемы и отчеты;

+ – сотрудник имеет доступ к ресурсу;

0/1 – сотрудник может быть подключен к ресурсу по заявке, права доступа назначаются администратором ресурса.

Примечания.

*Администратор дилера (Платежного агента) с правом подписания документов имеет полный доступ к подразделу "Акты" раздела "Управление сетью», права описаны в разделе «Сотрудники платежного агента/субагента».

** Пользователь “Администратор мониторинга терминалов” имеет доступ в мониторинг с некоторыми ограничениями.

Недоступные действия:

            - перепроведение и удаление платежей;

            - редактирование комиссий;

            - удаление, смена профиля для терминала;

            - работа с черными/белыми списками;

            - отправка архива на терминал.

 

Доступ к отдельным ресурсам

Объем данных, к которым имеют доступ различные категории пользователей, зависит от положения пользователя в иерархии:

  • администратор точки имеет право просматривать и/или редактировать информацию, относящуюся к данной точке;
  • администратор субдилера (платежного субагента) имеет доступ к информации всех точек субдилера;
  • администратор дилера (платежного агента) имеет доступ к информации всех субдилеров дилера;
  • администратор агрегатора имеет доступ к информации всех дилеров, относящихся к агрегатору.

Форум – виды сотрудников, отмеченные в таблице знаком «+», могут зарегистрироваться на форуме после входа в портал «Кабинет платежного агента». Дополнительных ключей для регистрации на форуме не требуется.

Чат – к данному ресурсу автоматически подключаются Главный администратор дилера и Главный администратор субдилера. Остальные сотрудники дилера подключаются к ресурсу по заявке администратором ресурса.

 

1.8    Ключи системы

Для обеспечения технической и финансовой безопасности проведения платежей в системе «Киберплат» применяется технология электронной цифровой подписи.

Электронная цифровая подпись (ЭЦП) – реквизит электронного документа, предназначенный для защиты данного электронного документа от подделки. Электронная цифровая подпись позволяет идентифицировать владельца ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе.

(В настоящем документе под ЭЦП подразумевается аналог собственноручной подписи, АСП. АСП – аналог собственноручной подписи. АСП соответствует всем критериям, предъявляемым к усиленной неквалифицированной подписи, требования к которой установлены Федеральным Законом РФ № 63-ФЗ от 06.04.11 г., и, соответственно, приравнивается сторонами к усиленной неквалифицированной подписи).

Электронная цифровая подпись формируется при помощи двух ключей: открытого и закрытого.

Закрытый ключ электронной цифровой подписи – уникальная последовательность символов, известная владельцу ключа подписи и предназначенная для создания в электронных документах электронной цифровой подписи.

Открытый ключ электронной цифровой подписи – уникальная последовательность символов, соответствующая закрытому ключу электронной цифровой подписи, предназначенная для подтверждения подлинности ЭЦП в электронном документе.

Ключи ЭЦП настраиваются либо для точки (при API-схеме приема платежей), либо для каждого оператора (при WEB-схеме приема платежей).

Ниже на рисунках представлены различные способы получения ключей ЭЦП. На следующем рисунке приведена схема генерации ключей с помощью клиентского ПО.

 

На следующем рисунке представлена схема генерации ключей в Кабинете платежного агента с помощью программы «Genkey».

 

1.9    Структура кабинета платежного агента

Портал платежного агента имеет в своем составе следующие разделы:

1.      Система управления сетью платежного агента (дилера),

2.      Статистика платежей,

3.      Система отмены платежей,

4.      Мониторинг терминалов,

5.      Форум.

В рамках настоящего документа термины «портал платежного агента» и «кабинет платежного агента» являются синонимами.

Меню портала представлено на следующем рисунке.

 

В настоящем документе описаны функции первых трех из перечисленных разделов Кабинета платежного агента в соответствующих разделах документа:

·         Система управления сетью,

·         «Статистика платежей» Кабинета ПА,

·         Система отмены и корректировки платежей.

Документацию по web-мониторингу платежных терминалов вы найдете на сайте Киберплат по ссылке Руководство пользователя WEB-мониторинга.

В разделе «Форум» по ссылке «Правила форума» вы найдете правила регистрации, правила участия в форуме, ограничения прав доступа к форуму.

По ссылке Регистрация в СДП вы можете перейти в интерфейс Кабинета платежного агента по денежным переводам, в этом же разделе вы можете ознакомиться с руководством пользователя «Кабинет ПА по денежным переводам».

Главный администратор Платежного агента назначает сотрудникам ПА права доступа к сетевым ресурсам системы. Справка по правам доступа различных типов сотрудников ПА приведена в разделе «Права доступа сотрудников Платежного агента к web-ресурсам системы Киберплат».

 

1.10Вход в систему

Для того чтобы войти в Систему, вы должны быть зарегистрированы как Администратор Платежного агента или Платежного субагента. У вас должен иметься комплект ключей Администратора.

Обратите внимание, что для работы с порталом «Кабинет платежного агента» необходимо использовать браузер Internet Explorer версии 6.0 и выше.

Для входа в портал загрузите в браузере страницу https://portal.cyberplat.ru/. Вы увидите страницу Кабинета ПА, в верхней части которой находится кнопка Войти для входа в Кабинет ПА.

Если флажок Использовать экранную клавиатуру установлен, то ввод кодовой фразы выполняется с помощью отображаемой на экране клавиатуры, иначе кодовая фраза вводится с обычной клавиатуры.

 

1.10.1 Вход в портал в случае хранения ключей в файле

Внимание! Если ключи Кабинета платежного агента были созданы с привязкой к компьютеру, войти в портал можно будет только с того компьютера, на котором были созданы ключи.

Для входа в портал нажмите кнопку Войти, вы перейдете в следующее окно идентификации пользователя.

 

 

Если ваш закрытый ключ сохранен в файле на диске, нажав клавишу Управление ключами, вы перейдете в следующее окно.

В данном окне выберите ваш закрытый ключ из списка или добавьте новый ключ, если вашего ключа нет в списке.

Внимание! При первом входе в систему вам необходимо загрузить закрытый ключ из файла. В окне Управление ключами нажмите на кнопку Добавить и укажите путь к закрытому ключу secret.key. Далее выделите нужный закрытый ключ и нажмите на кнопку Выбрать.

Если ключ сгенерирован с помощью программы GenKey, он автоматически попадет в список доступных ключей.

В окне Идентификация пользователя введите кодовую фразу от вашего закрытого ключа (на виртуальной или обычной клавиатуре) и нажмите клавишу Enter.

Нажмите кнопку Подтвердить.

Если кодовая фраза введена верно, система сформирует подписанный вашим ключом запрос на авторизацию доступа к серверу Киберплат и отобразит этот запрос в новом окне.

Закройте это окно нажатием кнопки ОК. После этого подписанный вашим ключом запрос будет отправлен на сервер Киберплат.

Далее будет выполнена проверка ключа на сервере и, после авторизации доступа в соответствии с вашим уровнем полномочий, будет загружена страница Управление сетью администратора вашей агентской сети. После этого можно приступать к работе.

 

Если на компьютере пользователя в одном из USB-портов обнаружен электронный ключ eToken, вы увидите следующий экран идентификации пользователя.

 

Если ваш закрытый ключ находится в файле на жестком диске компьютера, то вы выбираете закладку Диск и для входа в портал действуете следующим образом:

  • в поле Закрытый ключ выберите из списка ваш закрытый ключ;
  • в поле Кодовая фраза введите кодовую фразу закрытого ключа;
  • нажмите клавишу Подтвердить.

Если в списке ключей вы не нашли нужный ключ, используйте клавишу Настройки для добавления нового ключа.

 

1.10.2 Вход в портал в случае хранения ключа на устройстве eToken

В случае, когда закрытый ключ для входа в раздел портала «Управление сетью» находится на устройстве eToken, поместите ключ в USB-порт вашего компьютера.

Для входа в портал «Кабинет платежного агента» загрузите в браузере страницу https://portal.cyberplat.ru/.

Нажмите клавишу Войти, вы перейдете в следующее окно идентификации пользователя.

В данном окне вы видите две закладки:

  • Диск – для работы с ключами, хранимыми в файле на диске;
  • eToken - для работы с ключами, хранимыми на устройстве eToken.

Выполните следующие действия:

  • выберите закладку eToken;
  • в поле Пароль к eToken введите пароль устройства eToken;
  • в поле Выберите закрытый ключ выберите из списка номер вашего закрытого ключа;
  • нажмите клавишу Подтвердить.

Вы перейдете на главную страницу раздела Управление сетью в соответствии с вашими полномочиями.

Если вы входите в систему с данным ключом первый раз, ключ не будет присутствовать в списке ключей.

Для добавления ключа в список нажмите кнопку Обновить.

 

 

2      Система управления сетью

Система управления сетью является разделом портала платежного агента, вход в Систему выполняется по пункту главного меню портала Управление сетью.

Вход в Систему производится с помощью ключей Главного администратора ПА/ПС или Администратора ПА/ПС. Все активные действия пользователя выполняются только с использованием ЭЦП.

Система управления сетью предоставляет Главному администратору ПА/ПС следующие возможности:

создание, активация и блокирование точек приема платежей; 

регистрация администраторов и операторов точек;

активация / блокирование учетных записей пользователей;

создание и регистрация ключей ЭЦП для точек и пользователей агентской сети;

явное управление статусами ключей;

многократная загрузка неподтвержденных ключей;

установка пароля администратора «Модуля платежей»;

формирование и рассылка отчетов;

управление счетами платежных субагентов;

просмотр истории действий на уровне ПА/ПС;

просмотр истории действий на уровне точки, пользователя;

подписание ежемесячных и ежедневных актов.

 

2.1    Главная страница

Если вы являетесь Главным администратором платежного агента, то после входа в раздел портала Управление сетью на экран загружается список платежных субагентов и список всех точек приема вашей агентской сети следующего вида.

 

 

 

Если вы являетесь администратором платежного агента, то после входа в Систему загружается список платежных субагентов и список всех точек приема вашей агентской сети.

Если вы являетесь администратором платежного субагента, то после входа в Систему загружается список всех точек приема сети платежного субагента.

Щелчок мыши на названии платежного субагента загружает список субагентов следующего уровня и точек, приписанных к этому платежному субагенту.

Щелчок мыши на названии точки приема загружает список пользователей, приписанных к этой точке приема.

Внимание! Вместо вывода больших списков пользователей или точек приема (несколько десятков позиций и более) следует, по возможности, использовать поиск по критериям – например, по названию или адресу точки. Это значительно уменьшает время ожидания ответов системы. Для поиска точек приема или пользователей по критериям используйте ссылки Поиск точек или Поиск пользователей в верхнем правом углу главного окна.

 

2.1.1 Список точек приема платежей

Главный администратор платежного агента при входе в Кабинет платежного агента со своими ключами переходит на страницу Управление сетью, представленную на следующем рисунке.

Под заголовком экрана в строке Дилер находится наименование Платежного агента и код ПА в системе. В следующих строках отображаются Код клиента, Номер договора, Остаток на счете ПА.

 

 

Меню содержит список функций, которые может выполнять администратор платежного агента: добавить платежного субагента, добавить точку и т.д.

Ниже строки меню под заголовком Субдилеры представлен список субагентов ПА, если они имеются. Далее под заголовком Точки представлен список собственных точек ПА.

По ссылке с названием платежного субагента, например «Субдилер 1», вы перейдете к списку аналогичной структуры, где представлены платежные субагенты и собственные точки платежного субагента «Субдилер 1».

 

Рассмотрим возможности администратора платежного агента по работе с точками приема платежей.

Ссылка меню Добавить платежного субагента служит для добавления нового субагента;

Ссылка меню Добавить точку служит для добавления новой точки приёма платежей;

ссылка Список провайдеров услуг обеспечивает получение списка провайдеров, доступных для данного ПА;

ссылка Список отчётов служит для заказа отчетов для рассылки;

ссылка Счета служит для просмотра списка счетов платежного агента;

ссылка Лимиты служит для установки лимитов по платежному агенту/платежному субагенту ;

ссылка Регистрация в СДП доступна только для ПА, работающего с Денежными переводами, по данной ссылке выполняется переход в Кабинет ПА по денежным переводам.

 

Групповое выполнение команд над точками

В каждой строке списка точек, кроме административной точки, в конце строки имеется поле для установки флажка группового выполнения операций над точками. Команды групповых действий выполняются только для точек, отмеченных в списке флажком. При установке флажка Выбрать все выбранная команда выполняется для всех точек списка.

Ниже списка точек в списке Для отмеченных точек имеется возможность выбрать команды групповых действий:

Активировать, Заблокировать, Установить расписание. Установить лимиты. Команды выполняются при нажатии кнопки Выполнить.

 

Структура списка точек приема платежей

Список точек приема отображается в виде таблицы, содержащей следующие столбцы.

Номер – уникальный номер (код), который система автоматически присваивает каждой точке приема.

Тип – тип точки приема: Административная точка, WEB-точка или API-точка.

Название – название точки приема. По ссылке с названием точки вы перейдете на страницу со списком пользователей точки.

Адрес – адрес точки приема.

Статус – может принимать одно из двух значений: «Действующий» либо «Заблокирован». Непосредственно после создания точка приема всегда заблокирована.

Ключ – для WEB-точек ключ не нужен, потому что каждый оператор WEB-точки имеет собственный ключ ЭЦП. Для API-точки в графе «ключ» могут отображаться два состояния: «есть» или «нет».

Макс. сумма платежамаксимальная разрешенная сумма платежа по точке.

Макс. сумма за день - максимальный разрешенный суточный оборот по точке.

Сумма за день – сумма проведенных по точке платежей за текущую дату.

Флажок группового выполнения операций над точкамифлажком помечаются точки, над которыми надо выполнить групповые операции.

Вы можете сохранять подписанные документы об операциях с точками (добавления, редактирования точек и т.п.) на своём компьютере. Для этого необходимо установить флажок Сохранить подписанный запрос, расположенный в нижней части страницы.

 

2.1.2 Поиск точек

Находясь на странице Точки, для поиска точек приема платежей перейдите по ссылке Поиск точек (в правом верхнем углу страницы) в следующее окно поиска.

 

Для поиска точек укажите критерий поиска:

часть названия точки приема в поле Часть названия,

часть адреса точки в поле Часть адреса;

уникальный номер точки приема в поле Номер.

Можно одновременно указать несколько условий для ускорения поиска.

Нажмите кнопку Найти для отправки запроса на поиск.

Критерии поиска можно набирать как прописными, так и строчными буквами.

В выпадающем меню Сортировать по выберете удобный для Вас способ сортировки результатов поиска. По умолчанию список точек приема будет отсортирован по номеру.

По ссылке Показать все будет показан полный список точек ПА/ПС.

На следующем рисунке показан результат поиска точки по части названия.

 

Кнопки в графе Действие позволяют выполнить следующие действия :

 - активировать точку;

 - блокировать точку;

 - редактировать данные точки;

 - редактировать дополнительные комиссии платежного агента (только для WEB-точек);

 - добавить пользователя, приписанного к точке;

- удалить точку. При удалении точки необходимо подтвердить выполнение этого действия.

Простановка флажка в правом столбце помечает точку для возможности выполнения групповых действий, выбранных в списке Для отмеченных точек.

По ссылкам вы можете перейти в разделы, где описаны соответствующие действия.

 

2.1.3 Поиск пользователей

Поиск пользователей можно выполнить при любом режиме работы Системы, когда в правом верхнем углу экрана присутствует ссылка Поиск пользователей. По этой ссылке вы перейдете на страницу Поиск оператора.

 

Для поиска пользователей:

введите несколько букв фамилии пользователя в поле Фамилия или его номер в поле Номер;

нажмите кнопку Найти для отправки запроса на поиск.

Критерии поиска можно набирать как прописными, так и строчными буквами.

В выпадающем меню Сортировать по выберите удобный для Вас способ сортировки результатов поиска.

По умолчанию список пользователей будет отсортирован по номеру.

Список пользователей, удовлетворяющих условиям поиска, отображается в таблице, с указанием точек приема платежей, к которым операторы приписаны. На следующем рисунке приведен результат поиска по части фамилии пользователя. (Данные в примере условные).

 

Структура списка пользователей

Субдилер – название платежного агента/субагента.

Точка - название точки приема платежей.

ПользовательФИО пользователя.

Номер – уникальный номер (код), который система автоматически присваивает каждому пользователю.

Тип – тип пользователя системы. Может принимать следующие значения:

оператор точки приема (API или WEB), администратор точки приема (API или WEB), администратор ПА/ПС.

IPIP-адрес пользователя. Это дополнительная опция безопасности системы, ограничивающая возможность работы с WEB-интерфейсом системы единственным IP-адресом.

Статус может принимать одно из двух значений: «Действующий» либо «Заблокирован». Непосредственно после создания учетная запись пользователя всегда заблокирована.

 

Действия - кнопки этого раздела позволяют выполнять следующие действия:

 - блокирование пользователя;

 - активация пользователя;

- редактирование данных пользователя: фамилия, имя, отчество Оператора/Администратора, его IP-адрес;

 - изменение и создание комплекта ключей пользователя;

 - удаление пользователя.

При использовании выпадающего списка Для отмеченных пользователей выполняются команды с группой позиций списка.

Установите флажок  в правой колонке в нужных строках списка или поставьте флажок в поле Выбрать все ниже таблицы, чтобы отметить весь список. Для выполнения действия над группой пользователей нажмите кнопку Выполнить.

Вы можете сохранять подписанные запросы на своем компьютере. Для этого необходимо установить флажок Сохранить подписанный запрос.

 

2.1.4 Помощь

По ссылке Помощь в нижней части экрана выполняется вызов файла настоящего документа.

 

2.1.5 Подтверждение ключей API-точек

Страница «Заверить ключи» служит для подтверждения (заверения) вновь сгенерированных ключей API-точек.

Чтобы подтвердить (заверить) новый сгенерированный ключ точки, главный администратор ПА/ПС должен:

·         перейти на страницу Заверить ключи, где отображаются незаверенные ключи API-точек платежного агента;

·         если необходимо, совместно с администратором точки сверить открытые ключи нового комплекта ключей, как описано в следующем разделе;

·         если сверка прошла успешно, следует заблокировать прежний активный ключ точки и активировать новый ключ;

·         если сверка прошла неудачно, следует удалить новый ключ.

Различные варианты технологии создания ключей описаны в разделе «Операции с ключами».

Внимание! Перед активацией ключа необходимо сверить открытые ключи, зарегистрированные на точке и на сервере, если при генерации ключа использовались логин и пароль, предоставленные главным администратором платежного агента.

 

2.1.5.1         Сверка ключей

Внимание! Исходя из общих правил безопасности системы, Главный администратор платежного агента ОБЯЗАТЕЛЬНО должен удостовериться в том, что открытый ключ API-точки, автоматически зарегистрированный на сервере, действительно совпадает с открытым ключом, созданным на точке.

Обязательная сверка ключей необходима для того, чтобы исключить возможность подмены ключа API-точки на этапе автоматической генерации и регистрации ключей в системе. Автоматическое создание и регистрация ключей API-точек освобождают главного администратора платежного агента от необходимости непосредственного присутствия на точке.

Для проверки подлинности зарегистрированного ключа следует посимвольно сверить контрольную сумму и код открытого ключа API-точки, сгенерированного «Модулем платежей» (мобильным модулем платежей «Cyberplat Мобильный дилер»), с контрольной суммой и кодом открытого ключа этой точки, автоматически зарегистрированным в системе.

ВНИМАНИЕ! Администратор платежного агента должен  удостовериться, что он получает информацию от администратора (оператора) API-точки, а не от постороннего лица.

1)      Перейдите на страницу Заверить ключи, используя пункт Заверить ключи меню раздела. Загрузится страница со списком незаверенных ключей, созданных и зарегистрированных операторами ваших API-точек. Выберите точку, ключ которой вам необходимо заверить.

2)      Свяжитесь с оператором API-точки (по телефону, факсу, электронной почте) и попросите его сверить с вами (сообщить вам) открытый ключ точки, сгенерированный Модулем платежей (Мобильным модулем платежей).

2.1.Если Вы разворачиваете точку на базе персонального компьютера, для отображения открытого ключа на экране компьютера попросите оператора на точке выполнить следующую последовательность действий:

·         в «Модуле платежей» выбрать меню Операции / Конфигурация / Точки/ Свойства точки;

·         прочитать путь к папке, который указывается в поле Путь к ключам. В эту папку Модуль платежей записывает сгенерированные файлы ключей;

·         открыть в Блокноте (Notepad) файл ключа «Public.iks». В этом файле находится открытый ключ точки, который был создан Модулем платежей в ходе автоматической регистрации. Именно этот открытый ключ должен совпадать с зарегистрированным в Системе ключом;

·         выполнить вместе с вами процедуру сверки ключа по телефону или переслать вам открытый ключ (по факсу или электронной почте).

2.2. Если Ваша точка создается на базе мобильного устройства, попросите оператора запустить Мобильный модуль платежей (CyberplatMobile) и отобразить открытый ключ точки, выполнив следующие переходы из главного меню: «Настройки» – «Ключи» – «Просмотр». Затем оператор должен выполнить вместе с вами процедуру сверки ключа по телефону или переслать вам открытый ключ (по факсу или электронной почте).

Форматы представления открытого ключа точки в файле «Public.iks» и в разделе Заверить ключи совпадают.

Формат представления открытого ключа точки

·         открытый ключ точки размещается между словами ‘BEGIN’ и ‘END’. Контрольная сумма ключа указывается после знака «равно» («=») перед словом END. В приведенном ниже примере контрольная сумма открытого ключа состоит из символов «lp7T».

·         электронная цифровая подпись (ЭЦП) открытого ключа размещается между текстами ‘BEGIN SIGNATURE’ и ‘END SIGNATURE’. Контрольная сумма ЭЦП указывается после знака «равно» («=») перед текстом ‘END SIGNATURE’. В приведенном ниже примере контрольная сумма ЭЦП открытого ключа состоит из символов «BpRD».

Пример открытого ключа точки.

0000040801NS000001370000010200000125
api1144241 01144233
api1144241 01144233
BEGIN
mQBRAwARdbNE1xbwAAABAgChRjQ/MTHjtJUxiavYjtXk7ml2IE7bnzPARVqN66D8
lWDC03ZwlmcJf+t+zLPRwI/gAeQ8lpMPNtg1HWqNqhdTAAURsAGHtAphcGkxMTQ0
MjQxsAED
=lp7T
END
BEGIN SIGNATURE
iQBRAwkQABF1s0TXFzUBAQQ/Af9snq+vYjlSyKKcwXl3Xy9OS39hqa/R2u+PuNGD
orOblwECAL6yFAXCXjdx16uZPfuxBkk0isTAMH6qampPJpr/sAHH
=BpRD
END SIGNATURE

3)      ВНИМАНИЕ! Открытый ключ API-точки, созданный Модулем платежей на API-точке, и открытый ключ, автоматически зарегистрированный на сервере Киберплат, должны посимвольно совпадать. Это гарантия того, что никто другой не успел зарегистрировать свой ключ, подсмотрев Ваш пароль и номер точки за то время, пока формировался ключ точки.

Администратор Платежного агента должен сверить ключ, отображаемый Модулем платежей, с ключом, зарегистрированным на сервере и представленном в Списке на web-странице «API-ключи».

Для этого выполните следующие действия.

·         Найдите символы ключа, отображаемые между знаком «равно» («=») и словом END. Это – контрольная сумма ключа.

·         Просматривая символ за символом, внимательно сверьте контрольные суммы ключа, сгенерированного на Вашей точке и ключа, отображаемого в списке незаверенных ключей API-точки.

·         Сравните по выбору несколько символов самого ключа и удостоверьтесь в том, что ключи посимвольно совпадают.

·         Если контрольные суммы ключей и сами ключи совпадают, вы можете перейти к активации ключа.

Обеспечение безопасности Системы с помощью сверки ключей

Сверка ключей исключает возможность нарушения безопасности Системы по принципу «атаки посредника» («man-in-the-middle»).

Предположим, что некий «посредник» подслушал пароль и логин, который Вы сообщали по телефону оператору на точке. Допустим также, что злоумышленник успел создать и зарегистрировать в Системе свой ключ за то время, пока Модуль платежей на Вашей API-точке формировал и регистрировал свой ключ. В таком случае в списке ключей, отображаемом в разделе «API-ключи» Вы обнаружите два зарегистрированных ключа для Вашей API-точки.

Созвонившись с оператором на точке, Вы просите его отобразить открытый ключ точки и посимвольно зачитать его контрольную сумму.

Затем Вы отбираете в списке ключ с такой же контрольной суммой. Вероятность того, что контрольные суммы настоящего и поддельного ключей совпадут, очень мала (меньше одной десятимиллионной). Чтобы исключить и такую возможность, достаточно дополнительно сверить несколько символов в теле самого ключа по вашему выбору – скажем, 3-й, 7-й от начала и 5-й с конца (номера позиций выберите сами).

Выявив «по фактическому совпадению» ключ, действительно принадлежащий вашей точке, вы активируете ключ, как описано в следующем разделе.

При необходимости вы сообщаете вашей службе безопасности о попытке подмены ключа и удаляете «чужой» ключ, используя ссылку Удалить новый ключ.

При соблюдении описанного выше порядка регистрации и сверки открытого ключа API-точки злонамеренный «посредник» может рассчитывать только на Вашу невнимательность.

 

2.1.5.2         Активация ключей

Если при генерации ключа использовались логин и пароль, активация незаверенного ключа для API-точки выполняется только после сверки ключей.

Для активации ключа по ссылке главного меню раздела Заверить ключи Главный администратор ПА/ПС переходит на страницу Заверить ключи и видит Список незаверенных ключей для API-точек. Это ключи, сгенерированные на точках ПА/ПС, которые созданы с помощью автогенерации или удаленного обновления ключей на терминалах.

Если сверка открытых ключей прошла успешно, выполните действия:

  • удалите действующий ключ по ссылке Удалить действующий ключ;
  • активируйте новый ключ, используя ссылку Активировать ключ.

Внимание! Активировать новый ключ можно только после удаления действующего ключа.

Если выявлен «чужой ключ», вы удаляете его по ссылке Удалить новый ключ.

 

Страница Заверить ключи имеет следующий вид.

В данном списке соседние элементы списка имеют при отображении различные цвета фона (белый или серый).

Формат списка незаверенных ключей API-точек:

1 столбец – номер ключа по порядку;

2 столбец – наименование ПА/ПС, наименование API-точки (мобильной точки), адрес точки, текст нового открытого ключа точки;

3 столбец – дата окончания действия ключа точки, корректируется администратором;

4 столбец – ссылки действий с ключами;

5 столбец – флажок групповых действий.

Ссылка Активировать ключ используется для активации ключа.  

Ссылка Удалить новый ключ используется для удаления нового незаверенного ключа.

Ссылка Удалить действующий ключ используется для удаления действующего ключа точки. До активации нового ключа следует с помощью этой ссылки удалить активный ключ точки.

При использовании ссылок в строке описания ключа действие относится к одному конкретному ключу.

Для выполнения одного из перечисленных действий с группой ключей необходимо:

  • пометить ключи группы флажком групповых действий в последнем столбце, для выбора всех ключей установите флажок Выбрать все ниже списка;
  • выбрать необходимое действие в списке действий Для отмеченных точек ниже списка;
  • запустить выполнение действия по кнопке Выполнить.

Ссылка Операции с ключами используется для перехода на одноименную страницу.

Флажок Сохранить подписанный запрос используется для сохранения документа запроса в файле.

Внимание! После создания API-точка всегда находится в заблокированном состоянии. Для запуска платежей через точку администратору платежного агента следует сначала заверить ключ, а затем активировать API-точку.

 

2.1.6 Электронные документы 

В процессе развития вашей агентской сети периодически возникает необходимость заключения дополнительных соглашений между вашей организацией и Администрацией Киберплат. Например, может измениться законодательство и потребуется подписать дополнительное соглашение. Система электронного документооборота Киберплат позволяет мгновенно оформлять такие соглашения в виде электронных транзакций подобно тому, как оформляются все необходимые финансовые документы при приеме и проведении платежа. Подписанные вами договоры вы можете в любой момент времени просмотреть и сохранить на жестком диске вашего компьютера.

При наличии в системе документов платежного агента в разделе Управление сетью в правой верхней части экрана отображается ссылка Документы. По данной ссылке вы получаете список документов следующего вида.

 

Ссылка Имя файла документа позволяет с помощью правой клавиши мыши открыть документ (Открыть, Открыть в новом окне).

Внимание! При отсутствии у платежного агента сохраненных в системе документов ссылка Документы отображаться не будет.

 

2.1.7 Договоры

По ссылке Договоры меню раздела Управление сетью вы переходите в раздел Договоры на страницу Электронные документы.

 

На этой странице в списке представлены подписанные договоры платежного агента и приложения к ним. По ссылке Просмотреть документ в строке описания документа вы можете просмотреть соответствующий электронный документ.

По ссылке Просмотреть текущие ставки вы перейдете на страницу Список доступных провайдеров услуг, где отображается информация обо всех подключенных провайдерах платежного агента и вознаграждении платежного агента по провайдерам. Работа с этим списком описана в разделе Управление доступом к шлюзам.

По ссылкам на документы («Доп. соглашение о ставках» или «Соглашение о приеме платежей в адрес локальных провайдеров») вы перейдете на страницу, где можете просмотреть текст документа и подписать документ. После подписания его можно будет увидеть в списке подписанных документов.

 

2.1.8 Акты

По ссылке Акты раздела Управление сетью вы переходите на страницу просмотра актов платежного агента. Акты делятся на две группы: ежедневные и ежемесячные.

Документы расположены в порядке убывания дат документов. На экран выводится список из десяти последних по времени актов каждой группы.

 

2.1.8.1         Ежедневные акты

Ниже приведен пример списка ежедневных актов.

В колонке Состояние отображается состояние акта.

В разделе Действия по ссылке Посмотреть и подписать вы перейдете на страницу просмотра и подписания акта. Вы можете распечатать акт или сохранить его в файле. Ниже текста акта имеется три кнопки: Назад, Отказаться от подписания, Подписать акт.

По кнопке Подписать акт вызывается окно идентификации пользователя, в котором вы подписываете акт вашей электронно-цифровой подписью (ЭЦП): выбираете из списка свой закрытый ключ, вводите кодовую фразу и нажимаете кнопку Подтвердить. Статус акта в списке актов изменяется на Подписан.

Если вы по каким-то причинам отказываетесь от подписания акта сверки, по кнопке Отказаться от подписания вы получаете возможность ввести комментарий к акту в следующем окне.

Текст комментария должен содержать информацию о причинах вашего отказа от подписания акта. Ввод комментария является обязательным при отказе. Отказ необходимо подписать вашей ЭЦП. Нажав кнопку Отказаться, вы увидите следующее окно.

По ссылке редактировать вы можете перейти к редактированию комментария, затем по кнопке Сохранить - сохранить изменения в комментарии.

В списке актов будет отображаться комментарий к акту, статус акта изменится на «Отказ».

По кнопке Подписать акт вы подписываете акт вашей ЭЦП.

По кнопке Назад вы возвращаетесь на предыдущую страницу портала.

На странице Ежедневные акты по ссылке Скачать акт вы можете получить акт в формате <.xls>. Акт содержит следующие отчеты:

  • Движение денежных средств за календарные сутки,
  • Отчет по успешным платежам за календарные сутки,
  • Отчет по зависшим платежам за календарные сутки,
  • Отчет по отменам платежей за календарные сутки.

По ссылке Скачать список транзакций вы получаете список транзакций, на основе которых сформирован ежедневный отчет. Список открывается с помощью программы «Блокнот».

Внимание! В отличие от аналогичного отчета в разделе Статистика кабинета платежного агента, данный отчет формируется не по Дате начала транзакции, а по Дате завершения транзакции.

Структура списка транзакций:

  • № транзакции,
  • Дата начала транзакции,
  • Дата завершения транзакции,
  • № точки приема платежей,
  • № оператора,
  • № платежной сессии,
  • № шлюза,
  • Название шлюза,
  • Телефон,
  • Сумма платежа,
  • Сумма платежа + комиссия,
  • № счета,
  • Состояние платежа.

Состояние платежа принимает значения из списка (успешный, зависший, отменен). «Зависшим» считается платеж, который не был завершен за дату отчета, для такого платежа дата завершения пуста. Состояние «отменен» имеют платежи, отмененные за дату отчета.

По ссылке Все акты вы можете вывести на экран список всех ежедневных актов платежного агента за выбранный месяц.

 

2.1.8.2         Ежемесячные акты

В разделе Ежемесячные акты вы можете просматривать акты и счета-фактуры Платежного агента за выбранный вами год. Документы расположены в порядке убывания дат документов в течение года.

 

По ссылке Показать в колонке Протокол контроля к документам вы переходите на страницу следующего формата.

По ссылкам в последней колонке можно получить подробную информацию об акте выполненных работ. Если платежный агент является плательщиком НДС, можно также получить информацию по счетам-фактурам платежного агента.

Ссылки в данной графе обеспечивают реализацию следующих функций:

  • Просмотр акта – вывод акта выполненных работ в текстовом формате на экран с возможностью печати акта и сохранения его в файле;
  • Скачать всё – вывод файлов акта, счета-фактуры КБ «Платина» и счета-фактуры ООО «Киберплат»;
  • Скачать акт - вывод файла акта выполненных работ с подписями сторон;
  • Скачать счет-фактуру Киберплат - вывод файла счета-фактуры ООО «Киберплат»;
  • Скачать счет-фактуру КБ Платина - вывод файла счета-фактуры КБ «Платина»;
  • Версия для печати – печать протокола контроля к документам.

 

2.1.9  Отчеты раздела «Управление сетью»

В этом разделе вы можете регистрировать заявки на создание регулярно рассылаемых, а также разовых отчетов. В настоящее время отчеты платежного агента охватывают статистику платежей на уровнях платежного агента, платежного субагента, точки приема. Подробно типы отчетов и способы их формирования рассмотрены в разделе «Статистика платежей» Кабинета платежного агента.

Отчеты для рассылки формируются в формате TXT или CSV.

Отчеты для рассылки платежным агентам формируются системой в ночное время, когда нагрузка на серверы Киберплат минимальна. Затем в заданное время отчеты рассылаются электронной почтой на указанные адреса электронной почты. Ежедневные отчеты рассылаются в определённое время ежедневно, еженедельные – в указанный день недели, ежемесячные – в первый день месяца, разовые отчеты – в указанную вами дату.

 

2.1.9.1         Структура списка отчетов

В разделе Управление сетью по ссылке Отчеты вы переходите на страницу со списком отчетов следующего вида.

 

Структура списка отчетов

  • Номер системный номер отчета;
  • Тип отчета – выбор из списка: статистика платежей, выписка;
  • Детализация отчета - для типа отчета «статистика платежей» - вид детализации отчета, для типа отчета «выписка» - тип выписки;
  • Номер точки/субдилера - системный номер ПА/ПС или точки;
  • Периодичностьзначение выбирается из списка: разовый, ежемесячно, еженедельно, ежедневно;
  • Период – период формирования для разовых отчетов;
  • Платежи - значение фильтра по состоянию платежа выбирается из списка: все, успешные, ошибочные;
  • E-mail – список электронных адресов рассылки отчета;
  • В разделе Действия для периодических отчетов вы можете выбрать действие с отчетом: редактировать отчет, просмотреть историю его формирования и рассылок, удалить отчет.

 

2.1.9.2         Редактирование отчета

Имеется возможность редактирования параметров периодических отчетов. Для редактирования отчета вы переходите по ссылке Редактировать на страницу следующего формата.

 

Параметры редактирования отчета:

  • Тип отчета принимает значения из списка: статистика платежей, выписка;
  • Детализация отчета - виды детализации отчета, описаны в предыдущем разделе;
  • Периодичность формирования и рассылки отчета принимает значения из списка: разовый, ежедневно, еженедельно, ежемесячно;
  • Разбивка по днямустановка флажка обеспечивает разбивку данных отчета по дням;
  • Разбивка по провайдерам – установка флажка обеспечивает разбивку данных отчета по провайдерам;
  • Параметр Показывать платежи принимает значения из списка: все, успешные, ошибочные;

·         Разделитель столбцов – выбирается из списка: табуляция, пробелы, точка с запятой, запятая;

·         Расширение файла – параметр определяет формат файла отчета: txt или csv;

·         Сжать файл с отчетом – при установке флага отчет формируется в виде zip-архива;

 

  • Е-mailэлектронные адреса рассылки отчета, количество адресов не более пяти (практически этого достаточно). Добавление очередного адреса и удаление адреса выполняются при нажатии соответствующих кнопок.

 

История отчета

По ссылке История вы перейдете на страницу следующего формата.

В первом разделе содержится информация об отсылках отчета за весь период формирования данного отчета.

Во втором разделе содержится информация о датах создания и редактирования отчета.

По ссылке Удалить отчет удаляется.

 

2.1.9.3         Создание отчетов для рассылки

По периодичности формирования отчеты подразделяются на периодические и разовые.

Для регистрации нового периодического отчета используйте переход по ссылке Создать периодический отчет в заголовке списка отчетов. Вы попадаете на страницу Создание периодического отчета, представленную на следующем рисунке.

 

Периодические отчеты

Выберите тип отчета из списка: статистика платежей, выписка.

 

Формирование периодического отчета типа «статистика платежей»

Значение параметра Детализация отчета выбирается из списка: по текущему клиенту, по субдилерам, по точке, по платежам.

Детализация отчета зависит от уровня узла агентской сети, для которого создается отчет.

Детализация для платежного агента выбирается по платежному агенту, платежным субагентам, точкам или платежам;

для платежного субагента – соответственно, по его субагентам, точкам или платежам;

для точек – детализация может быть по точке или по платежам.

Периодичность – значение выбирается из списка: ежемесячно, еженедельно или ежедневно.

Если вы указали «ежемесячно», отчет за месяц будет сформирован и отправлен в первый день следующего месяца.

Для еженедельных отчетов дополнительно укажите день недели, когда рассылается отчет.

Разбивка по дням – флажок устанавливается для разбивки данных отчета по дням.

Разбивка по провайдерам – флажок устанавливается для разбивки данных отчета по провайдерам.

Выпадающий список Показывать платежи определяет отбор платежей по статусу завершения. Выберите, соответственно, «успешные» или «ошибочные» для того, чтобы отобрать только одну из этих категорий платежей. Выберите «все», если необходимо включать в отчет информацию по всем платежам.

Разделитель столбцов – выбирается из списка: табуляция, пробелы, точка с запятой, запятая.

Расширение файла – параметр определяет формат файла отчета: txt или csv.

Сжать файл с отчетом – при установке флага отчет формируется в виде zip-архива.

E-mail –адреса электронной почты (не более пяти), на которые следует отправлять отчет.

Для сохранения отчета нажмите кнопку Сохранить.

 

Формирование периодического отчета типа «выписка»

Отчет типа «выписка» доступен только на уровне Участника.

Для периодического отчета типа «выписка» необходимо задать значения следующих параметров:

Тип выписки выбирается из списка: оборотно-сальдовая ведомость, выписка - простая форма, выписка - комбинированная форма, выписка - сводная форма;

Периодичность – выписка формируется ежемесячно (с первого по последнее число месяца) или ежедневно;

Остальные параметры вводятся так же, как и в отчете типа «статистика платежей».

 

Разовые отчеты

Для регистрации нового разового отчета используйте переход по ссылке Создать разовый отчет в заголовке списка отчетов.

Вы попадете на страницу Создание заявки на отсылку отчета.

Далее выберите тип отчета: «статистика платежей» или «выписка».

 

Формирование разового отчета типа «статистика платежей»

 

Для данного типа разового отчета необходимо задать значения следующих параметров:

Тип отчетавыбор значения «статистика платежей»;

Детализация отчета – значение выбирается из списка: по точке, по текущему клиенту, по субдилерам, по платежам;

Дата – укажите число, месяц и год отправки отчета;

Период – автоматически выставляется «день».

Остальные параметры заполняются так же, как в периодическом отчете типа «статистика платежей».

 

Формирование разового отчета типа «выписка»

Отчет типа «выписка» доступен только на уровне Участника.

 

 

Для отчета типа «выписка»  необходимо задать значения следующих полей:

Тип отчетавыбор значения «выписка»;

Тип выписки - выбирается из списка: оборотно-сальдовая ведомость, выписка - простая форма, выписка - комбинированная форма, выписка - сводная форма;

Дата начала выбор даты начала формирования отчета;

Дата окончания - выбор даты окончания формирования отчета.

Остальные параметры заполняются так же, как в периодическом отчете типа «статистика платежей».

 

Сохранение отчета

После задания всех параметров нового отчета укажите в поле E-mail адреса электронной почты, на которые следует отправить отчет. Если требуется отправить отчет на несколько адресов одновременно, нажмите кнопку Добавить e-mail, а затем в новой строке укажите новый адрес электронной почты. Таким образом можно добавить до пяти электронных адресов.

Для регистрации нового периодического отчета нажмите кнопку Сохранить. для того, чтобы зарегистрировать новый отчет. При создании разовых отчетов нажмите кнопку Подать заявку.

После нажатия на кнопку Сохранить система запросит ваше подтверждение для создания отчета, подписав его вашей подписью. Подтвердите, выбрав ОК.

После этого новый отчет будет отображен в списке отчетов.

 

2.1.9.4         Форматы выписок

В данном разделе приведены примеры отчетов типа «выписка». Виды отчетов типа «статистика платежей» описаны в разделе «Виды отчетов раздела «Статистика».

В примерах все данные условные. (В номерах банковских счетов две последние цифры заменены символом «9».) Оборотно-сальдовая ведомость имеет формат, приведенный в Примере 1.

Пример 1. Оборотно-сальдовая ведомость

Данный вид отчета содержит следующие данные:

  • За интервал - временной период формирования отчета;
  • Выписка по счету – номер банковского счета ПА/ПС;
  • Наименование ПА/ПС;
  • Владелец - наименование владельца счета;
  • Тип счета: П -пассивный, А – активный;
  • Входящий остаток по счету;
  • Суммы оборотов по дебету и кредиту за период;
  • Оп: Дт (Кт) – количество операций по дебету (кредиту) за период;
  • Исходящий остаток по счету;
  • Отчет сформирован - дата формирования отчета.

 

Формат оборотно-сальдовой ведомости

За интервал: 16/05/2010 .. 16/05/2010

Выписка по счету 40702810700000002099 (<Наименование ПА/ПС>)

Владелец счета: 0p0539 (<Наименование владельца счета>)

              Вхстаток   Обороты: Дт            Кт              Оп: Дт    Кт   Исхстаток

-------------------------------------------------------------------------------------------------------

             944539.04                49965.56        16567.79              9      14          911141.27

Отчет сформирован: 17/05/2010 11:11:34

 

Пример 2. Выписка – простая форма

Простая форма выписки по счету содержит перечень всех операций по счету за период отчета

Данный вид отчета содержит следующие параметры, не описанные в Примере 1:

  • Дата – дата операции;
  • РО – род операции (в Примере 2 отсутствует);
  • НД – номер документа;
  • Счет-корресп. – корреспондирующий счет;
  • Назначение платежа – произвольный текст назначения платежа.

В итоговой части отчета содержатся следующие данные:

Общее число операций за период отчета;

Суммарные обороты в рублях по дебету и кредиту счета за период отчета;

Исходящий остаток на период отчета.

 

В данном примере приведены две строки отчета и итоговая часть отчета.

 

Формат выписки по счету (простая форма)

Выписка по счету 40702810700000002099 (<Наименование ПА/ПС >)

Владелец счета: 0p0539 (<Наименование владельца счета>)

Интервал: 28.12.2009 .. 28.12.2009

Входящий остаток: 814442.96

----------------------------------------------------------------------------------------------------

Дата       РО НД                  Счет-корресп                     Дебет        Кредит Назначение платежа

----------------------------------------------------------------------------------------------------

28.12.2009    -273025624    47422810500000069099     430.00                   сводный платеж; пл.: 430 руб.; к-во: 9 ; 28.12.2009; (1764667)

28.12.2009    -795526996   47422810100000044099        920.00                   сводный платеж; пл.: 920 руб.; к-во: 8 ; 28.12.2009; (1764667)

Итоги выписки

Общее число операций: 100

Обороты:                                             1556491.67        1800000.00

Исходящий остаток: 1057951.29

 

Пример 3.  Выписка - сводная форма

Настоящий отчет содержит данные предыдущего отчета, сгруппированные по корреспондирующим счетам.

Формат выписки по счету (сводная форма)

Выписка (свернутая форма) по счету 40702810700000002064 (<Наименование ПА/ПС >)

Владелец счета: 0p0539 ((<Наименование владельца счета>)

Интервал: 28.12.2009 .. 28.12.2009

Входящий остаток: 814442.96

Дата              Счет-корресп                         Дебет            Кредит     Операций

28.12.2009   47422810500000069099              430.00                              1

28.12.2009   47422810700000736799              890.00                              1

28.12.2009   47422810100000044099          70151.00                            14

28.12.2009   47422810900000026099          99725.25                            13

28.12.2009   47422810900000071099        135312.75                            12

28.12.2009   47422810000004637799        158500.00                              7

28.12.2009   47422810300000070099        244841.34                            25

28.12.2009   47422810900000021099        845641.33                            26

28.12.2009   30306810800009000099                               1800000.00     1

----------------------------------------------------------------------------

Общее число операций:                                                                    100

Обороты:                                                 1556491.67      1800000.00

Исходящий остаток: 1057951.29

 

Пример 4. Выписка (комбинированная форма)

Настоящий отчет содержит информацию по платежам ПА/ПС, сгруппированную по корреспондирующим счетам, с указанием назначения платежа.

Формат выписки по счету (комбинированная форма)

Выписка (комбинированная форма) по счету 40702810100000002599 (<Наименование ПА/ПС>)

Владелец счета: 0p04004 ((<Наименование владельца счета>)

Интервал: 07.01.2010 .. 07.01.2010

Входящий остаток: 46843.35

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Дата       Счет-корресп                     Дебет          Кредит Операций Назначение платежа

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

07.01.2010 47422810300000761799            47.00                    1   Оплата услуг Стелстелеком

07.01.2010 47422810500000069099          967.00                    2   Оплата услуг Билайн 0

07.01.2010 47422810900000071099          978.00                    3   Оплата услуг Билайн 190

07.01.2010 47422810900000843899          268.00                    1   Оплата услуг СПб-Теле2

07.01.2010 47422810800009222299          394.50                    2   Оплата услуг МТС с допом

07.01.2010 47422810300000070099        1788.10                    2   Оплата услуг Билайн 090

07.01.2010 47422810300000025099        5792.30                    2   Оплата услуг Мегафон

----------------------------------------------------------------------------------------------------

Общее число операций: 13

Обороты:                                                  12234.90      0.00

Исходящий остаток: 34608.45

 

2.1.10 Счета платежного агента

В разделе Управление сетью по ссылке Счета в заголовке списка платежных субагентов можно получить список расчетных счетов платежного агента в следующем формате.

 

Параметры страницы «счета»:

Номер счета - номер банковского счета;

П –пассивный/активный счет;

Тип счета – тип банковского счета;

Остаток – остаток по счету;

Лимит – лимит по счету платежного агента. Лимит по счету платежного агента устанавливается менеджером «Киберплат», который работает с платежным агентом.

 

2.1.11 Создание платежного субагента

Создание нового платежного субагента выполняется по ссылке Добавить платежного субагента на странице Управление сетью платежного агента. Вы перейдет на страницу Создание платежного субагента (субдилера), представленную на следующем рисунке.

Необходимо ввести Название платежного субагента и выбрать тип счета ПС: активный или пассивный (параметры, обязательные для ввода).

Затем нажмите кнопку Создать, система предложит подтвердить выполнение данного действия.

После создания нового платежного субагента вы увидите его параметры на странице платежного агента со списком платежных субагентов и точек платежного агента. Страница имеет следующий вид.

 

2.1.12 Управление счетом платежного субагента

Рассмотрим возможности администратора платежного агента по управлению счетами платежного субагента.

Для этого с предыдущей страницы платежного агента (дилера) перейдите по ссылке Пополнить баланс на следующую страницу Счета субагента.

(С предыдущей страницы платежного агента по ссылке с названием субагента (субдилера) можно перейти на страницу субагента, а затем с этой страницы перейти по ссылке Счета на следующую страницу Счета субагента).

 

 

На этой странице Администратор платежного агента имеет возможность проводить операции по счету платежного субагента.

Если взимается комиссия за пополнение баланса субдилера, заполните настройку Комиссия за пополнение  и  нажмите кнопку Сохранить.

Для выполнения операции пополнения счета (списания со счета) субагента администратор платежного агента заполняет следующие данные:

  • Тип операции – установка отметки «пополнение» или «списание»;
  • Сумма – сумма операции в рублях;
  • Назначение платежа – текст назначения платежа.

Рассчитываются автоматически и отображаются на экране следующие параметры:

  • Удерживаемая сумма комиссии – для операции пополнения значение рассчитывается автоматически с учетом суммы операции и значения настройки Комиссия за пополнение;
  • Баланс после выполнения операции – значение рассчитывается автоматически с учетом остатка по счету и суммы операции.

Администратор платежного агента проверяет введенные данные, анализирует суму остатка после операции и затем нажимает кнопку Выполнить. Если при выполнении операции нарушены лимиты по счету, то появится сообщение об ошибке.

 

2.1.13 Установка лимита счета платежного субагента

Со страницы платежного субагента по ссылке с номером счета платежного субагента вы перейдете на страницу Счета платежного субагента. На этой странице Администратор платежного агента имеет возможность устанавливать лимиты по счету платежного субагента.

 

Для установки лимитов по счету платежного субагента используйте ссылку Добавить лимиты. На следующей странице Лимиты администратор платежного агента может установить новые лимиты или откорректировать установленные лимиты.

 

 

Для задания лимита необходимо ввести хотя бы один параметр.

При вводе дат необходимо нажатием на кнопку справа от поля ввода вызвать календарь и выбрать нужную дату. Для задания времени выберите необходимое значение из выпадающего списка, для задания произвольного значения времени в списке выберите значение «другое» и введите значение в окне ввода.

В поле Примечание можно ввести текст комментария.

Остаток мин./макс. – минимальное и максимальное значение остатка на счете.

Сумма списания мин./макс. - минимальное и максимальное значение суммы отдельной операции по списанию со счета.

Количество списаний за день макс. – максимальное количество списаний за день.

Сумма списаний за день макс. - максимальная сумма списаний за день.

Одновременно может быть установлено несколько лимитов по одному счету, они могут относиться к различным временным интервалам.

Внимание! Если в лимитах имеется нескольких ограничений на один параметр, при проведении операций по счету учитывается более строгое ограничение.

Для добавления нового лимита нажмите кнопку Добавить рядом с описанием ограничений первого лимита появится кнопка Удалить, по которой лимит может быть удален.

В приведенном на следующем рисунке примере значения параметров первого лимита зачеркнуты, что означает, что лимит является недействующим. В данном случае это произошло из-за того, что установка лимита выполнена 09.07.2010, а начало действия лимита – 12.07.2010. Если лимит не будет удален, то 12.07.2010 в 00:00:00 лимит станет действующим.

 

2.1.14 История действий платежного агента/субагента

В разделе Управление сетью в меню по ссылке История можно увидеть историю действий платежного агента/субагента (ПА/ПС) за выбранный период.

 

 

По ссылке История в меню вы перейдете в окно, представленное на следующем рисунке. В данном примере на рисунке представлена история действий платежного агента «ООО КБ Платина ЦМТ 5» за октябрь.

История ПА/ПС формируется за месяц, который выбирается из выпадающего списка в поле Период.

 

Для вывода на экран истории действий платежного субагента необходимо на первом рисунке данного раздела нажать ссылку с именем платежного субагента (в данном примере «Субдилер 1»), а затем использовать ссылку История и выбрать период.

На следующем рисунке представлена история действий платежного субагента «Субдилер 1» за ноябрь 2010г. Названия платежного агента, платежного субагента и код ПС в системе указаны в заголовке. В данном примере «Субдилер 1» в ноябре действий не выполнял.

Структура таблицы «История действий платежного агента/ платежного субагента»

 

Название параметра

Описание

Дата

Дата действия

Действие

Название действия

Результат

Результат действия (выполнено, ошибка и т.п.)

Объект

Объект - наименование ПА/ПС

Оператор

Наименование оператора точки

          IP-адрес

IP-адрес компьютера

 

 

 

2.1.15 Управление доступом к шлюзам

В Кабинете платежного агента добавлена возможность управления доступом к шлюзам. Ранее платежный агент мог подписать дополнительное соглашение по подключению ко всем новым шлюзам. На основании этого соглашения менеджер должен был открывать доступ к новым шлюзам.

Теперь этот процесс происходит без участия менеджера. Платежный агент сам может выбрать, какие шлюзы нужно включить или отключить, а права доступа устанавливаются автоматически сразу после подписания соглашения.

Войдите в раздел Управление сетью, на странице Субдилеры активируйте ссылку Список провайдеров услуг.

 

Вы перейдете на следующую страницу Список доступных провайдеров услуг, где отображается информация обо всех подключенных провайдерах и финансовых условиях работы.

 

По ссылке Настройки доступа вы перейдете на страницу Провайдеры услуг, где представлены списки Доступные провайдеры и Подключенные провайдеры.

 

 

Для подключения нового провайдера необходимо в списке Доступные провайдеры в строке описания провайдера установить отметку в правой колонке, в результате строка будет окрашена зеленым цветом.

Внимание! Подключение банковских провайдеров выполняется на странице Список доступных провайдеров услуг по ссылке Добавить банковского провайдера.

Для отключения провайдера в списке Подключенные провайдеры в строке описания провайдера снимите отметку в правой колонке, строка будет окрашена розовым цветом. Отметка на сером фоне означает, что данного провайдера отключить невозможно.

На следующем рисунке зеленым цветом окрашена строка подключаемого провайдера, розовым цветом окрашена строка отключаемого провайдера.

Подтверждение изменений настроек провайдеров выполняется по кнопке Сохранить, расположенной ниже списка.  

 

На следующей странице выводится список введенных вами изменений. По кнопке Назад вы можете вернуться к коррекции изменений. По кнопке Продолжить вы перейдете к подписанию Дополнительного соглашения к договору.

На следующем рисунке представлена форма дополнительного соглашения к договору, где перечислены все провайдеры, в пользу которых платежный агент принимает платежи. Доп. соглашение вступает в силу по кнопке Подписать.

 

Далее выводится следующее сообщение о сохранении документа в системе. После этого автоматически выполняется подключение и отключение перечисленных в документе провайдеров.